相信大多數人對「獨立理財顧問」名稱不瞭解，或感到有些好奇! 然而這也是我經常要向朋友說明的議題之一。 在台灣，獨立理財顧問IFA (Independent Financial Adviser) 仍在啟蒙階段，確實需要”用力”地推廣及說明才是。
那什麼是『獨立理財顧問』呢? 顧名思義「獨立」二字，就是以「中立且客觀」的第三方的角色，來協助分析事件現況、並提出解決方案。
獨立理財顧問(IFA)，是不隸屬於任何”特定”的保險、證券或基金等金融公司。 有別於一般的金融從業人員 (如: 銀行理專、保險業務員..等) →是以『商品銷售』為導向的業務模式。理財規劃顧問→是以「客戶利益優先」為前提，與客戶建立信任與互動關係後，依客戶的真正財務需求，提供『量身訂製』的專業理財建議及執行方案，協助客戶一步步地完成人生各階段的財務目標。
所以IFA提供的服務，是站在客戶的立場 (非”所屬公司或銷售人員”的立場)，以消費者的真正 「財務需求」為依歸，提供專業的金融諮詢與服務。
在過去，也許你有聽過獨立理財顧問或 IFA這個職稱。大約在 2005,06年左右，有些未經主管機關核准的境外商品公司進入台灣，並自稱為「獨立理財顧問」。當然，這些理財人員提供的服務，並非是本人所說的IFA顧問，也不是國外正規的獨立顧問，真正說來還是「商品銷售員」，提醒各位不要被混淆。
※ 或許你會問:「IFA的重要性在哪裡?? 必要性又為何??」
在台灣，目前的金融環境，只有金融商品提供者 (如:銀行、保險公司等)，並沒有中立的第三方理財顧問公司與之抗衡，造成商品提供者與消費者之間嚴重的「資訊不對稱」，消費者總是弱勢的一方，讓人宰割! 這也是為什麼會產生這麼多的金融爭議或糾紛 (如: 銀行的連動債事件及保險公司的投資型保單糾紛。)
這就像目前的台灣，只有提供『藥品』的供應商，卻沒有執業的『醫生』來幫病人看診。消費者如有理財需要的時候，便向金融機構直接購買金融商品，需不需要或有沒有買對商品，就只能靠經驗和運氣了?! 就像當我們身體不舒服的時候，沒先去看醫生就直接到藥局拿藥，導致很有可能「吃錯藥」或「延誤治療時間」，會讓病情進一步惡化!!
中立、客觀又有經驗的獨立財務顧問(IFA)，是您家庭專屬且可靠的『財務醫生』。 他對您&家庭成員的財務狀況、目標想法及理財價值觀..等，會有一定程度的孰悉與規畫，認真的照顧您及親愛家人的『財務健康』而努力
衷心建議您，從現在開始『請改變過去的理財模式』!! 不要再繼續瞎子摸象或 自己當醫生胡亂吃藥。 因為『人生不能重來!』，所以找一位專業負責的理財顧問來協助您打理好家庭財務，絕對是一項最值得的投資，也是邁向財務自主的第一步。
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