也許你認為一個人生活的好好，何必需要理財規劃顧問【財務醫生】來協助理財呢? 個人家庭的財務或理財不就是自己打理就好了嗎?!
如果問題和你想的一樣簡單的話，那就好辦了， 每個人都可以將自己的財務打理好，過著輕鬆幸福的日子，那有多好。可惜實際的狀況卻非如此，其複雜度往往超過您的認知及專業範圍。 這也是說明為什麼，近年來產生愈來愈多的「金融糾紛和爭議」，且大多數人的理財經驗往往都『非常』不愉快!
所以….
您需要一位『專屬的財務醫生』來守護您個人或家庭的財務健康，協助您將家庭財務打理好~
※簡單分析其中幾項優點:
1. 受過專業的金融及理財規劃訓練:
一位合格的理財規劃顧問必定是受過完整的財務分析及理財規劃訓練，其中擁有全球公認權威證照的CFP(認證理財規劃顧問)是最好的品質保證及人選。與一般金融人員提供的服務不一樣的是，理財顧問提供的是整合性的財務考量與規劃服務，包括投資、資產配置、房地產、信託、稅務、資產轉移等多面向。
2. 扮演「協助者&陪同者」的角色:
財務醫生在充分了解您及家人的生活方式、財務現狀、價值觀&想法、未來目標願望…等，透過FNA財務需求分析的技術，將家庭的目標及責任『量化』為具體明確的數字，再考量現有的『預算&能力』，訂定一套符合需求又能達成的「客製化」理財計劃。
3. 能讓您更專注於工作或事業上:
現在是專業分工的年代，透過理財顧問的協助，可以讓您在家庭財務上無後顧之憂。就像是聘請一位專屬的『理財教練』，從旁指導我們管理好財務，妥善運用每一分錢，將財務潛能發揮最大效益。如此一來，您就可以更加專注在自己的工作及事業上，讓工作事業蒸蒸日上，財務收入持續增加，形成良性循環。
4. 提供『獨立、客觀』的專業建議:
這是很重要的一點! 在國外為什麼IFA獨立理財顧問普遍受到重視，就是因為他的獨立性。
因為獨立理財顧問不隸屬於任何金融機構(如: 保險、銀行、基金公司等)，因此他們可以充分發揮在金融領域上的專業，為客戶提供最適合的理財規劃、投資理財等專業建議與服務。
他們的建議是獨立、客觀的，與一般金融業務人員或銀行理專以「銷售商品」目的，所做的建議是完全不同的，當然最後的結果可想而知。
親愛的朋友們，面對現今複雜多變的金融理財環境，你真的可以做出正確的財務決策嗎?
我們不可能十項全能、面面俱到。所謂「聞道有先後、術業有專攻」，在投資理財的領域上，建議不要拿您下半輩子的幸福來做投資賭注，因為人生不能重來，絕對沒有輸的本錢!!
簡言之，在您打理個人或家庭財務時，請務必找一位可以信賴且有專業道德的理財規劃顧問，擔任您家庭的「財務醫生」或「理財教練」，這樣才能確保您和家人財富上的一生幸福與美滿。
※ 延伸閱讀：什麼是IFA獨立理財顧問
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